Nome dell'autore: Giuseppe Monardo

Quando una famiglia entra in crisi finanziaria, la sensazione dominante è quella di essere circondati. Lettere di sollecito che arrivano a nome di persone diverse, telefonate di società che nessuno ha mai sentito nominare, un decreto ingiuntivo notificato al marito, una raccomandata di messa in mora indirizzata alla moglie, un pignoramento presso terzi che colpisce

Nella grandissima maggioranza dei casi, chi perde la partita contro la banca dopo la revoca di un fido non la perde perché aveva torto: la perde perché ha lasciato passare i giorni giusti, ha firmato il documento sbagliato o ha dato per buono un saldo che nessuno aveva mai verificato. È una constatazione dura, ma

Quando la banca ti toglie il fido, la domanda che arriva subito dopo lo spavento è una sola: conviene trattare, conviene contestare, oppure conviene cambiare completamente strada e mettere in sicurezza tutta l’esposizione? Chi cerca una risposta secca resterà deluso, e non per prudenza professionale: non esiste una scelta giusta per tutti, ed è esattamente

Quattro strade, un solo obiettivo: qual è quella giusta per te? Ti sei accorto di essere segnalato in CRIF per un ritardo che non hai mai avuto, o per un debito che hai già pagato, e ora ti stai chiedendo a chi devi rivolgerti per farla sparire: alla banca, all’Arbitro Bancario Finanziario, al Garante privacy

Chi ha avuto un ritardo nel pagamento di una rata, un finanziamento chiuso male o semplicemente una richiesta di prestito rifiutata si pone quasi sempre la stessa domanda: per quanto tempo quell’informazione resterà visibile a banche e finanziarie? La risposta non dipende dalla volontà dell’intermediario né da quella del gestore della banca dati, ma da